TRANSMISSION DE MON PATRIMOINE
Comment optimiser la transmission de mon patrimoine ? Cette question, que vous vous poserez nécessairement un jour, mérite une préparation bien en amont. Dans cette optique, votre conseiller vous aidera à mettre en place la stratégie qui répond le mieux à vos objectifs, tout en optimisant les incidences fiscales de vos options.
Les clés d’une transmission de patrimoine réussie
Je fais un diagnostic précis de mon actif successoral (mobilier, immobilier, financier) avec mon conseiller en Banque Privée
Donation simple, donation-partage, démembrement, transmission par l’assurance vie… Identifiez avec votre conseiller les placements et outils les plus adaptés à vos objectifs de transmission.
Je fais le point régulièrement pour intégrer chaque évolution de ma situation personnelle dans la stratégie mise en place
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À partir de quand anticiper la transmission de son patrimoine ? Par quoi commencer ? Qui est concerné ? Autant de questions légitimes auxquelles répondra votre conseiller en réalisant avec vous un état des lieux préparatoire.
Le mécanisme de la donation permet d’aider les plus jeunes à prendre leur départ dans la vie en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse.
Lire l'articleTrouver les placements qui mettront vos proches à l’abri fait partie des points clés de votre stratégie patrimoniale. Votre conseiller en Banque Privée est là pour répondre à vos interrogations et vous orienter vers les solutions adaptées.
Simple à réaliser, la donation est un bon moyen d’anticiper la transmission de son patrimoine à ses héritiers, tout en bénéficiant d’abattements fiscaux intéressants. Plusieurs types de donation existent. Discutez-en avec votre conseiller pour déterminer celles qui répondent le mieux à vos objectifs successoraux.
Donation de biens ou don de sommes d’argent : une transmission de patrimoine réussie est celle qui concilie les projets des enfants et les intentions des parents.
Lire l'articleFiscalité des placements, abattements, exonérations, taxes, etc. Faire le point sur les droits de succession dont vos héritiers devront s’acquitter est important pour optimiser la stratégie successorale que vous souhaitez mettre en place.
Pour Laurent Lafayne, conseiller privé au Credit Agricole Provence Côte d’Azur, la Société Civile Immobilière (SCI) facilite la détention d’un bien familial et sa transmission tant pour des raisons économiques que fiscales.
Lire l'articleOrganiser la transmission de votre entreprise est une tâche complexe et méticuleuse. Appuyez-vous sur l’expertise de conseillers spécialisés afin de maîtriser l’ensemble des enjeux fiscaux, juridiques et patrimoniaux pour garantir le succès de l’opération.
Parce que transmettre votre patrimoine dans de bonnes conditions est aussi important que le construire, nous vous accompagnons pour choisir les dispositifs adaptés.
Ce type de contrat permet de prêter un logement à votre enfant ou une parcelle de terre à un exploitant sans répercussion fiscale et patrimoniale.
Se partageant les droits de propriété sur un immeuble démembré, usufruitier et nu-propriétaire disposent de prérogatives différentes. Fixées par le Code civil, ces règles peuvent parfois être modifiées par une convention de démembrement. Quelle est la différence entre usufruit et nu propriété, quels sont les droits et les obligations, qui paie quoi ?... Voici quelques repères pour mieux comprendre ce que ces statuts impliquent.
En complément des régimes obligatoires de la Sécurité sociale et à adhésion facultative, le contrat de prévoyance permet de faire face aux conséquences financières des événements imprévus de la vie. Sa mise en place est fondamentale pour contribuer à se protéger, à protéger ses proches et son patrimoine.
