Amundi Patrimoine

Amundi Patrimoine bénéficie d’une gestion flexible et de convictions pour s’adapter en permanence aux conditions de marché.

Diversifiez vos placements financiers en limitant leur exposition aux variations des marchés financiers

Un objectif de recherche d’une performance durable tout en adaptant le portefeuille de manière flexible à l’évolution des marchés financiers
Une gestion diversifiée de convictions dans une démarche d’investissement responsable
Une gestion réactive pour éviter les zones d’investissement ou d’exposition à risque excessif ou à visibilité réduite

Des fonctionnalités à votre main

Nous concevons toutes nos offres pour vous permettre de les utiliser au plus près de vos besoins. Le FCP Amundi Patrimoine du Crédit Agricole, ce sont donc aussi les services et/ou options suivants à votre main qui peuvent faire l'objet d'un contrat et/ou d'une tarification spécifique :

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CE QU'IL FAUT SAVOIR

Nature du produit

Fonds Commun de Placement de droit français.

Classe d’actifs

Fonds diversifié, toutes classes d’actifs, secteurs et zones géographiques.

Objectif de gestion

Rechercher une performance durable tout en adaptant le portefeuille de manière flexible à l’évolution des marchés financiers⁽²⁾.

(2) Le fonds n’offre pas de garantie de performance et présente un risque de perte en capital.

Classification SFDR

Plus de détails.

Profil de risque (SRI)⁽³⁾

5 sur 7.

(3) Il est compris entre 1 pour les fonds les moins risqués et 7 pour les plus volatils. Le niveau de risque le plus faible ne signifie pas « sans risque ». N’est pas garanti et pourra évoluer dans le temps. Se référer au Document d’Informations Clés (DIC).

Disponibilité

À tout moment.

Horizon d’investissement recommandé

5 ans minimum.

Éligibilité

CTO et Assurance vie.

Fiscalité

Selon l’enveloppe fiscale (CTO ou assurance vie).

Code ISIN

FR0011199371 pour Amundi Patrimoine.

Les points d'attention

Les FCP Amundi Patrimoine n’offre ni garantie, ni protection du capital initialement investi ; par conséquent, l’investisseur est exposé au risque de perte en capital

L’allocation d’actifs est construite en fonction des anticipations de l’équipe de gestion sur les différents marchés et des risques liés aux différentes classes d’actifs : risque actions, risque de taux, risque de crédit, risque de change, risque discrétionnaire. La survenance de l’un de ces risques peut entraîner une baisse de la valeur liquidative du fonds

Il appartient à toute personne intéressée par les OPC (Organismes de Placement Collectifs), préalablement à toute souscription, de s’assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d’un tel investissement et de prendre connaissance des documents réglementaires en vigueur

Pour vous

Découvrez Amundi Patrimoine

Recherchez une performance durable avec une adaptation du portefeuille à l’évolution des marchés financiers dans une démarche d’investissement responsable.

Vous souhaitez en discuter ?

À votre main

Choix de l’enveloppe d’investissement

En fonction de votre situation personnelle, vous choisissez l’enveloppe fiscale dans laquelle vous souhaitez placer le fonds : Compte-titres ordinaire et/ou contrat d’assurance vie

Versements réguliers

Pour constituer votre épargne financière, vous pouvez mettre en place des versements réguliers dans votre CTO et votre assurance vie. Vous fixez le montant et le rythme de l’investissement, puis choisissez de 1 à 3 fonds sur lesquels investir : votre épargne se constitue progressivement.

Plan d’Épargne Boursière du Crédit Agricole⁽¹⁾

⁽¹⁾Ce service fait l’objet d’un contrat et d’une tarification spécifique.

En pratique

Pour qui ?

Pour les épargnants qui cherchent à valoriser leur épargne dans la durée, au travers d’un placement visant une performance supérieure à celle des placements sans risque, en contrepartie d’une prise de risque plus élevée.

Les grands principes de gestion du fonds Amundi Patrimoine

Amundi Patrimoine s’appuie sur l’expertise et le savoir-faire d’Amundi, n°1 européen de la gestion d’actifs ⁽¹⁾, pour vous aider à saisir les opportunités des marchés

L’équipe de gestion passe au crible un univers d’investissement extrêmement large (actions européennes ou des pays émergents, obligations d’entreprises privées ou à haut rendement, devises…) avec l’objectif de détecter les ressources des marchés les plus porteuses du moment

Pour chercher à optimiser la performance, l’équipe de gestion cherche lors de la construction du portefeuille à définir une allocation diversifiée optimale, basée sur le savoir-faire des gérants allocataires et sur une sélection des meilleures expertises Amundi par classes d’actifs

Une priorité : éviter les zones d’investissement à risque excessif ou à visibilité réduite

La composition du fonds évolue en toute flexibilité, dans l’objectif de s’adapter en permanence aux marchés sans contraintes d'indice de référence

(1) Source IPE « Top 500 asset managers » publié en juin 2021 sur la base des encours sous gestion à fin décembre 2020

Une gestion de convictions dans une démarche d’investissement durable

La gestion d’Amundi Patrimoine est basée sur une approche fondamentale, fondée sur le savoir-faire de gérants allocataires et experts en sélection, qui favorisent les entreprises intégrant les meilleures pratiques au regard des critères Environnementaux, Sociaux et de bonne Gouvernance, dits « ESG ».

Le fonds exclut par ailleurs les sociétés dont l’activité est liée au charbon, au tabac, et celles contrevenant aux conventions internationales, conformément à la politique d’exclusion ciblée d’Amundi.

Pour plus d’informations, merci de consulter la « Politique d’Investissement Responsable 2021 » sur amundi.fr.

Un dispositif spécifique d’encadrement des risques

Afin d’éviter les zones d’investissement ou les actifs à visibilité réduite, l’équipe de gestion du fonds Amundi Patrimoine fait preuve d’une forte réactivité associée à un dispositif spécifique d’encadrement des risques.

Pour mieux résister aux baisses des marchés et rechercher une performance durable, le risque global du portefeuille est calibré de façon cohérente avec le scénario de marché de la société de gestion.

Des revues de portefeuille sont réalisées périodiquement pour répondre à des indicateurs de risque afin d’ajuster les stratégies en cas de besoin (adapter le couple rendement/risque)

Le principe de précaution (baisse du niveau des actifs risqués*) est appliqué en périodes de marché incertaines

*Actifs risqués: actions, obligations spéculatives haut rendement, obligations émergentes

Comment souscrire ?

Amundi Patrimoine : auprès de votre conseiller Crédit Agricole ou par Internet via le service de Bourse en Ligne Invest Store, en indiquant le code ISIN FR0011199371.

Accédez simplement à toute l’information

Sur amundi.fr/patrimoine, vous disposez d’une palette d’informations et de services utiles pour suivre facilement l’évolution des fonds :

Reportings réguliers sur les performances des fonds

Composition des portefeuilles et commentaires de gestion

Décryptages de l’actualité

Possibilité de vous abonner à la newsletter Amundi Patrimoine

Tarification

Frais de souscription : 2,5 %

Frais courants* : 1,53 % / an au 30 juin 2020

Frais de sortie : néant

Commission de surperformance : 20 % de la performance au-delà de l’actif de référence

* En pourcentage de l’actif net moyen. Est susceptible de varier d’une année sur l’autre.

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#épargner #bourseetplacementsfinanciers #amundipatrimoine

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Mentions légales

Document à caractère publicitaire, simplifié et non contractuel. Les caractéristiques principales des fonds Amundi Patrimoine et Amundi Patrimoine PEA sont mentionnées dans leur documentation juridique, disponible sur le site de l’AMF et le site amundi.fr, ou sur simple demande au siège social de la société de gestion. La documentation juridique vous est remise avant toute souscription à un fonds.

Les informations contenues dans le présent document sont réputées exactes à mars 2017.

Ces fonds sont gérés par Amundi Asset Management, société par actions simplifiée au capital de 1 143 615 555 €, société en gestion de portefeuille agréée par l’AMF sous le n° GP 04000036 et courtier d'assurance immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 160061046 - Siège social : 91-93 boulevard Pasteur 75015 Paris - RCS Paris 437 574 452.

Dernière mise à jour Octobre 2023.